'Sát thủ thầm lặng' fentanyl - Kỳ 6: Hô biến đồng tiền chết chóc fentanyl thành tiền sạch

Da Ying Sze (còn được gọi là David) tuổi trạc tứ tuần sinh ở Trung Quốc, làm chủ một công ty may mặc đặt văn phòng trong một nhà kho cao bốn tầng ở quận Queens của New York (Mỹ).

Các đặc vụ liên bang đã theo dõi Sze nhiều tháng vì nghi ngờ hắn cầm đầu một băng nhóm rửa tiền cho bọn buôn ma túy fentanyl người Trung Quốc.

Thủ tục ở Ngân hàng TD dễ dàng đến mức nào?

Theo điều tra, công ty may mặc của Sze có nhiều khoản thu tiền mặt và tài khoản doanh nghiệp ở ngân hàng trong khi bọn buôn ma túy fentanyl cần biến tiền bẩn thành tiền sạch, vì vậy từ đầu năm 2016 hắn đã đồng ý làm công việc rửa tiền. 

Khi tiếng đồn lan xa, khách hàng đến nhờ cậy hắn rất đông. Để đáp ứng nhu cầu, hắn tuyển thêm người đứng tên làm chủ nhiều công ty bình phong như Asia Sewing, Broadway Fashion USA. 

Hắn cùng đồng bọn mang tiền mặt tới ngân hàng để gửi, sau đó rút tiền ngay dưới dạng séc ngân hàng hoặc chuyển khoản để chuyển lại tiền sạch cho bọn buôn fentanyl. Hắn ăn huê hồng từ 1-2% số tiền đã rửa.

Qua nhiều lần gửi tiền, hắn nhận ra Ngân hàng TD là nơi phù hợp nhất để rửa tiền. Hắn gửi một lúc hàng trăm ngàn USD, đôi khi lên tới hơn 1 triệu USD chỉ trong một ngày. Theo tạp chí Bloomberg Businessweek (Mỹ), sau khi bị bắt hắn khai trong các ngân hàng mà hắn đã gửi thì chỉ có Ngân hàng TD "có chính sách và thủ tục dễ dàng nhất", đặc biệt khi điền vào giấy tờ mà ngân hàng có nghĩa vụ pháp lý phải báo cáo với chính phủ.

Tập đoàn Ngân hàng TD là ngân hàng lớn thứ 10 ở Mỹ. Tại Canada, Ngân hàng Toronto-Dominion (chi nhánh Ngân hàng TD) là một trong năm ngân hàng lớn nhất nước. 

Theo quy định, mỗi lần khách hàng muốn giao dịch từ 10.000 USD trở lên bằng tiền mặt, ngân hàng phải gửi báo cáo giao dịch tiền tệ (CTR) cho Mạng lưới Thực thi tội phạm tài chính (FinCEN - cơ quan trực thuộc Bộ Tài chính Mỹ). 

Để ngăn ngừa bọn xấu sử dụng tài khoản người khác rửa tiền bẩn, nhân viên ngân hàng phải yêu cầu kê khai chủ sở hữu tiền gửi. Song phần mềm Ngân hàng TD sử dụng để tạo báo cáo CTR lại tự động điền tên người thực hiện giao dịch là chủ tài khoản. Sau đó nhân viên thu ngân cũng không kiểm tra lại.

Cơ quan điều tra phát hiện nhân viên Ngân hàng TD đã bỏ qua hơn 500 lần đối với các giao dịch của Sze. Nguyên nhân do nhân viên thu ngân được đào tạo kém và thỉnh thoảng hắn đã gửi cho họ thẻ quà tặng như thẻ 25 USD mua cà phê Starbucks hoặc mua đồ ăn siêu thị Whole Foods.

Đầu năm 2021, văn phòng công tố viên liên bang ở Newark (bang New Jersey) bắt đầu mở cuộc điều tra do công tố viên trẻ Marko Pesce điều phối trong vụ án lớn đầu tiên của anh. 

Các đặc vụ bắt đầu theo dõi những người đứng tên tài khoản và nhanh chóng nhận ra họ chỉ là đàn em còn người chỉ đạo chính là Sze. Vào tháng 5-2021, các đặc vụ đột kích, tịch thu 3,6 triệu USD tiền mặt tại nhiều căn nhà ở Queens cùng với chiếc xe Lexus của Sze, đồng thời bắt giữ Sze và năm tên trong nhóm.

Tháng 2-2022, Sze đã nhận tội với ba tội danh bị cáo buộc gồm âm mưu rửa tiền, điều hành doanh nghiệp chuyển tiền không có giấy phép và hối lộ nhân viên ngân hàng. Đối với Ngân hàng TD, cơ quan điều tra thống kê Sze đã hối lộ cho các nhân viên ngân hàng hơn 57.000 USD thẻ quà tặng. 

Trong hơn 650 triệu USD được nhóm của Sze gửi vào các ngân hàng để rửa tiền có 474 triệu USD tiền bẩn đi qua các chi nhánh Ngân hàng TD ở năm tiểu bang.

Ca nhận tội rửa tiền mang tính lịch sử ở Mỹ

Cơ quan điều tra đã liên hệ với Đơn vị Liêm chính ngân hàng của Bộ Tư pháp Mỹ, đơn vị giữ vai trò xác định xem có nên truy tố hình sự một tổ chức tài chính hay không. Các công tố viên nhận ra có hai vụ án lớn khác liên quan đến Ngân hàng TD nên mở rộng điều tra.

Vụ án thứ nhất liên quan đến một đường dây buôn ma túy lớn ở Puerto Rico sử dụng chiến thuật rửa tiền mới "kiểu Colombia" (gửi tiền ma túy vào các tài khoản ngân hàng Mỹ, sau đó rút tiền qua các giao dịch ATM ở Colombia). 

Trong vụ này có ba nhân viên Ngân hàng TD bị truy tố vì giúp bọn tội phạm mở tài khoản gian lận và phát hành hàng chục thẻ ghi nợ để rửa 39 triệu USD tiền ma túy.

Vụ án thứ hai liên quan đến mạng lưới các cửa hàng trang sức và bán sỉ kim loại quý tại khu Manhattan đã dùng vàng và trang sức giả để rửa 673 triệu USD qua ngân hàng, trong đó có 123 triệu USD qua Ngân hàng TD. 

Mặc dù có nhiều dấu hiệu rửa tiền nhưng các nhân viên ngân hàng không kiểm tra mà còn đăng ký dịch vụ xe bọc thép để bảo đảm chuyển tiền của bọn này tới ngân hàng an toàn.

Ngoài ra còn nhiều trường hợp khác. Một công ty chuyên về hệ thống sưởi, thông gió và điều hòa không khí đã mua hàng trăm vé máy bay đến Thổ Nhĩ Kỳ và Thái Lan, trả tiền cho các dịch vụ nhập cư ở Suriname và Nicaragua, rút tiền ATM ở Uzbekistan và Ecuador. Đây là dấu hiệu cho thấy công ty này buôn người. 

Hoặc một công ty giả danh kinh doanh bất động sản khai doanh số hằng năm không vượt quá 1 triệu USD nhưng sau đó giao dịch hơn 1 tỉ USD.

Vào tháng 10-2024, Ngân hàng TD đã nhận tội rửa tiền và đồng ý trả 3,1 tỉ USD tiền phạt cho bốn cơ quan chính phủ. Đây cũng là khoản tiền phạt lớn nhất từng được Bộ Tư pháp áp dụng theo Luật Bảo mật ngân hàng (đạo luật chống rửa tiền chủ yếu của Mỹ). Hơn 20 người bị truy tố, trong đó có ba nhân viên ngân hàng. Đây là ngân hàng duy nhất đến nay nhận tội rửa tiền. 

Trước đây liên quan đến các ngân hàng lớn, chính quyền Mỹ thường đưa ra thỏa thuận hủy bỏ truy tố với điều kiện ngân hàng thừa nhận hành vi sai trái, nộp tiền phạt và đồng ý cải cách bộ máy.

-----------------------

Nếu fentanyl mạnh hơn heroin 50 lần thì nitazene còn mạnh hơn heroin tới 500 lần. Bệnh nhân dùng thuốc giảm đau giả có nguy cơ tử vong do thuốc có pha trộn nitazene. Nitazene đang gieo rắc cái chết khắp nơi, đặc biệt ở Anh.

Kỳ tới: Thần chết mới nitazene mạnh gấp 500 lần