Người phụ nữ gửi 1,4 tỷ đồng vào tài khoản, 1 tiếng sau hụt mất 360 triệu đồng: Ngân hàng thông báo "liên quan tới CCCD đã mất từ lâu"

Vừa gửi tiền vào tài khoản ngân hàng, người phụ nữ Trung Quốc đã bị kẻ gian chiếm đoạt 364 triệu đồng trong tài khoản 1 cách khó hiểu.

Tài khoản ngân hàng bất thường

Theo 163, một người phụ nữ họ Hàn ở Trung Quốc đang tìm mùa nhà. Sau quá trình chọn lựa kĩ, cô đã tìm được căn hộ ưng ý. Nhưng phía chủ đầu tư yêu cầu phải mở tài khoản tại Ngân hàng Thương mại Trung Quốc để xác minh tài chính. Vì vậy, cô đã đến ngân hàng đó để đăng ký một thẻ tiết kiệm mới. 

Tuy nhiên, khi làm thủ tục, nhân viên ngân hàng lại thông báo rằng cô Hàn đã có một tài khoản tiết kiệm trong hệ thống. Trong khi đó, cô nhớ mình chỉ có thẻ tín dụng, chưa từng mở thẻ tiết kiệm nào tại ngân hàng này. Dù bất ngờ, nhưng nghĩ có thể hệ thống tự động tạo thẻ liên kết với thẻ tín dụng nên chị không truy cứu thêm. Để đảm bảo an toàn, sau khi mở thẻ mới, chị Hàn đã yêu cầu ngân hàng hủy bỏ thẻ tiết kiệm cũ.

Điều kì lạ đã xảy ra, khi cô Hàn vừa nạp 400.000 NDT (khoảng 1,4 tỷ đồng) vào tài khoản tiết kiệm, 100.000 NDT (khoảng 364 triệu đồng) của chị Hàn lập tức bị chuyển đi mất. Người thực hiện giao dịch được xác định là một người đàn ông lạ họ Hầu.

Cô Hàn không hiểu vì sao một người xa lạ lại có thể biết chính xác thời điểm cô nạp tiền, thậm chí rút được tiền dù không có thẻ ngân hàng trong tay. Phía nhân viên ngân hàng cũng không thể đưa ra được lời giải thích rõ ràng. Lo sợ sẽ tiếp tục bị mất tiền, cô lập tức chuyển 300.000 NDT (khoảng 1 tỷ đồng) còn lại sang tài khoản khác, nhờ vậy đã kịp thời ngăn chặn thiệt hại thêm.

Nguyên nhân từ chiếc CCCD thất lạc

Tình huống cấp bách nhưng ngân hàng không có biện pháp xử lý, buộc cô Hàn phải tìm đến cơ quan chức năng.

Qua phối hợp điều tra với ngân hàng, cảnh sát cuối cùng cũng phát hiện ra điểm bất thường ẩn sau vụ việc. Vào năm 2014, cô Hàn từng bị mất CCCD và đã đến đồn công an làm thủ tục báo mất, nhận được giấy xác nhận từ cơ quan công an.

Và lúc này, trùng hợp tại Ngân hàng Thương Mại Trung Quốc chi nhánh Thâm Quyến cũng phát hành một thẻ ngân hàng đứng tên cô Hàn.

Nhiều khả năng, Hầu đã nhặt được căn cước của cô rồi mở tài khoản và kích hoạt tính năng “siêu ngân hàng trực tuyến”. Tính năng này cho phép chuyển tiền mà không cần mật khẩu, mã xác minh hay bất kỳ bước xác thực nào khác, đồng nghĩa với việc kẻ gian có thể rút toàn bộ tiền trong tài khoản một cách âm thầm. May mắn là tính năng này bị giới hạn mức rút tối đa 100.000 NDT mỗi ngày, nếu không hậu quả có thể còn nghiêm trọng hơn rất nhiều.

Dù sự việc tạm thời đã được kiểm soát, cô Hàn thắc mắc tại sao một người lạ có thể sử dụng giấy tờ vô hiệu để mở thẻ, lại còn không phải là chính chủ? 

Để làm rõ, cô Hàn một lần nữa quay lại ngân hàng, hy vọng sẽ nhận được một lời giải thích hợp lý. Tuy nhiên, phía nhân viên chỉ cho biết rằng ngân hàng sẽ nỗ lực liên hệ với chi nhánh mở tài khoản tại Thâm Quyến, đồng thời sẵn sàng cung cấp thêm thông tin cho cơ quan công an.

Vụ việc đến đây xem như tạm khép lại. Câu chuyện này cũng nhắc nhở người dân khi làm mất căn cước công dân, cần nhanh chóng khai báo và làm thủ tục báo mất. Tránh để kẻ xấu lợi dụng, gây ra những rắc rối không đáng có trong tương lai.

Theo 163