Một ngân hàng sẽ lập tức dừng giao dịch nếu khách hàng chuyển tiền đến tài khoản thụ hưởng được xác định là có dấu hiệu rủi ro

Đây là biện pháp bảo vệ tài sản của khách hàng trước tội phạm lừa đảo, dụ dỗ các nạn nhân thực hiện chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng.

Thời gian vừa qua, hoạt động của tội phạm công nghệ cao diễn biến phức tạp, với những phương thức và kịch bản ngày càng tinh vi để người bị hại thực hiện chuyển khoản cho đối tượng lừa đảo.

Trước thực trạng nhức nhối này, Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB) đã triển khai tính năng mới nhất “Cảnh báo tài khoản lừa đảo”, nhằm gia tăng lá chắn bảo vệ cho giao dịch online thông qua ứng dụng MSB mBank hoặc MSB Internet Banking.

Với tính năng này, khi khách hàng yêu cầu giao dịch tới các tài khoản thuộc Danh sách tài khoản thụ hưởng nghi ngờ hoặc đã xác định lừa đảo, gian lận, giả mạo do Cơ quan Công an/ Cơ quan Nhà nước cung cấp, MSB sẽ hiển thị cảnh báo dưới 2 dạng như sau:

(1) Nếu tài khoản thụ hưởng được xác định có dấu hiệu rủi ro lừa đảo, gian lận, giả mạo, MSB sẽ dừng giao dịch trong trường hợp này.

(2) Nếu tài khoản thụ hưởng nghi ngờ có dấu hiệu rủi ro lừa đảo, gian lận, giả mạo, MSB sẽ hiển thị cảnh báo trước khi hoàn tất giao dịch để Khách hàng quyết định tiếp tục thực hiện giao dịch chuyển tiền hay không.

Lưu ý, với những giao dịch không hiện cảnh báo, MSB khuyến cáo khách hàng vẫn nên xác thực thông tin tài khoản thụ hưởng trước khi giao dịch để phòng tránh rủi ro không đáng có.

Trước MSB, ông lớn BIDV cũng đã triển khai tính năng Smart Alert, cho phép tự động nhận diện và cảnh báo cho người dùng khi chuyển tiền đến số tài khoản có dấu hiệu nghi ngờ rủi ro, gian lận, lừa đảo theo cảnh báo của các cơ quan chức năng…

Trường hợp phát hiện tài khoản nằm trong danh sách nghi ngờ gian lận, hệ thống của BIDV sẽ lập tức bật thông báo về việc tài khoản nhận có thể thuộc danh sách nghi ngờ rủi ro và cảnh báo khách hàng cân nhắc khi thực hiện giao dịch.

Theo báo cáo của BIDV, kể từ khi ứng dụng tính năng này, ngân hàng đã ngăn chặn hơn 100 tỷ đồng chuyển khoản cho tội phạm lừa đảo.

Ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán (NHNN) cho biết, trong thời gian tới, tính năng cảnh báo tài khoản lừa đảo sẽ tiếp tục được triển khai thí điểm tại các ngân hàng lớn như Vietcombank, Agribank, VietinBank, MB.