Môt năm xử lý hơn 300 trường hợp khách hàng bị lừa đảo, Agribank chỉ ra hình thức lừa đảo phổ biến nhưng nhiều người vẫn sập bẫy, mất tiền

Dù cơ quan chức năng cùng các cơ quan thông tấn báo chí liên tục cảnh báo các hình thức lừa đảo trực tuyến, song vẫn không ít người dân mắc bẫy của tội phạm công nghệ cao.

Theo trang thông tin điện tử Agribank, trong năm 2024, nhà băng này đã phát hiện, ngăn chặn và xử lý lộ lọt 68 thông tin tài khoản hệ thống; ngăn chặn 104 trang giả mạo thương hiệu, lừa đảo khách hàng; hỗ trợ xử lý 319 trường hợp khách hàng bị lừa đảo, mất tiền khi sử dụng dịch vụ của Agribank; giám sát, phân tích 310.465 lượt sự kiện tấn công nội bộ, thực hiện gần 44 triệu lượt dò quét, tấn công vào các hệ thống phơi ra ngoài Internet của Agribank để đưa ra biện pháp xử lý, ngăn chặn kịp thời.

Cũng theo Agribank, dù cơ quan chức năng cùng các cơ quan thông tấn báo chí liên tục cảnh báo các hình thức lừa đảo trực tuyến, song vẫn không ít người dân mắc bẫy của tội phạm công nghệ cao bởi chiêu trò thao túng tâm lý ngày càng diễn biến phức tạp với nhiều hình thức tinh vi.

Theo đó, phương thức phổ biến vẫn là đối tượng lừa đảo giả danh cán bộ Công an, Viện kiểm sát, Tòa án... liên lạc qua điện thoại, mạng xã hội đe dọa người dân có liên quan đến vụ án ma túy, rửa tiền... gây tâm lý lo sợ, hoang mang cho bị hại, yêu cầu bị hại phải hợp tác với cơ quan chức năng để chứng minh tiền trong sạch, không liên quan đến tội phạm bằng cách đi đến ngân hàng đăng ký tài khoản và dịch vụ ngân hàng điện tử, cung cấp các thông tin đăng nhập, mã OTP cho đối tượng, rút sổ tiết kiệm, vay tiền gửi vào tài khoản mới mở.

Thời gian gần đây cũng xuất hiện thêm thủ đoạn giả danh nhân viên điện lực gọi điện cho người dân thông báo chưa nộp tiền điện hoặc hóa đơn thanh toán bị lỗi, đề nghị người dân đăng ký trích nợ tự động tiền điện, cập nhật căn cước công dân, thông tin cá nhân.

Hoặc đối tượng lừa đảo giả danh người thân, bạn bè bằng cách chiếm quyền tài khoản Facebook hoặc tạo tài khoản giả với tên và hình đại diện giống người quen nhờ chuyển tiền xử lý việc gấp mà tài khoản ngân hàng đang bị lỗi; lừa đảo mua/bán vàng trực tuyến hay lừa đảo chuyển tiền để nhận quà trúng thưởng;….

Đáng chú ý, nhân viên ngân hàng Agribank cũng đã kịp thời phát hiện, giải thích cho khách hàng hiểu thủ đoạn của đối tượng lừa đảo và kịp thời ngăn chặn hàng chục vụ việc tội phạm lừa đảo công nghệ cao, đảm bảo an toàn tuyệt đối cho tài sản khách hàng.

Điển hình như mới đây, ngày 12/6/2025, cán bộ Agribank và lực lượng Công an thị trấn Nhã Nam (huyện Tân Yên, tỉnh Bắc Giang ngăn chặn kịp thời vụ đảo chiếm đoạt tài sản với số tiền lên đến 325 triệu đồng tại Phòng giao dịch Nhã Nam - Agribank chi nhánh huyện Tân Yên. Nạn nhân là bà L. (sinh năm 1958, trú tại tổ dân phố Chùa Nguộn, thị trấn Nhã Nam).

Trước đó, ngày 19/5/2025 tại Agribank Chi nhánh Vũng Tàu, các cán bộ ngân hàng đã kịp thời phát hiện và ngăn chặn một vụ lừa đảo, giúp bảo vệ tài sản trị giá gần 7 tỷ đồng cho một cụ ông 71 tuổi trú tại phường 9, TP Vũng Tàu.

Ngoài những vụ việc kể trên, từ đầu năm 2025 đến này, Agribank cũng cho biết, còn rất nhiều vụ việc lừa đảo qua không gian mạng với các hình thức tinh vi được cán bộ nhà băng này kịp thời phát hiện, ngăn chặn bảo toàn tài sản cho khách hàng với số tiền từ hàng chục đến hàng trăm triệu đồng.

Agribank cũng xác định nguyên nhân chủ yếu của các vụ việc lừa đảo qua mạng nhằm chiếm đoạt tài sản là do khách hàng bị thao túng tâm lý, thiếu hiểu biết về thủ đoạn của tội phạm, đặc biệt là nhóm đối tượng khách hàng lớn tuổi.

Agribank khuyến nghị khách hàng luôn kiểm tra kỹ thông tin (website, fanpage, đường dẫn link, xác minh thông tin qua các kênh chính thống) trước khi thực hiện giao dịch, không cung cấp mã OTP, mật khẩu hay thông tin cá nhân cho bất kỳ ai; liên hệ ngay với ngân hàng hoặc cơ quan công an khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn lừa đảo chiếm đoạt tài sản.