Mất trắng hơn 36 tỷ khi gửi tiết kiệm, nữ CEO ngã ngửa vì ngân hàng phủi tay, tòa phán: "Do lỗi của cô"

Chỉ trong 4 tháng, toàn bộ số tiền trong tài khoản của người phụ nữ bỗng nhiên "bốc hơi".

Vụ việc xảy ra mới đây tại tỉnh Quảng Châu, Trung Quốc. Theo đó, 4 tháng trước, Lý Quyên - một nữ doanh nhân thành đạt trong ngành làm đẹp vừa chốt được một hợp đồng trị giá 10 triệu nhân dân tệ (hơn 36 tỷ đồng) với một công ty nước ngoài. Vì thường xuyên phải bay đi công tác và không yên tâm giữ tiền mặt tại nhà, cô quyết định gửi toàn bộ số tiền vào một ngân hàng gần nơi cư trú, nghĩ rằng đó là nơi an toàn nhất.

Yên tâm với quyết định của mình, cô nhanh chóng lên đường sang nước ngoài xử lý công việc. Nhưng khi quay về và cần rút 1 triệu (hơn 3,5 tỷ) để tạm ứng cho đối tác, một sự thật kinh hoàng đập vào mắt cô: số dư tài khoản chỉ còn… 6,2 tệ (khoảng 22.000 đồng).

Ngân hàng phủi tay, tòa phán: "Do lỗi của cô"

Quá sốc, Lý Quyên tức tốc chạy đến ngân hàng, yêu cầu kiểm tra. Nhân viên ngân hàng không thể giải thích nổi, chỉ lặp đi lặp lại rằng không có sai sót hệ thống nào và ngân hàng không liên quan đến việc số tiền biến mất.

Bức xúc và không tìm được câu trả lời, cô yêu cầu gặp giám đốc ngân hàng. Sau nhiều lần trì hoãn, cô được đưa vào phòng họp, nơi vị chủ tịch chỉ lạnh lùng phủ nhận trách nhiệm và… đề nghị cô tự đi trình báo cảnh sát nếu không hài lòng.

Không chấp nhận bị đổ lỗi, Lý Quyên khởi kiện. Tòa án sơ thẩm bất ngờ tuyên bố người chịu trách nhiệm là chính cô, vì không có chứng cứ rõ ràng cho thấy ngân hàng sai phạm. Nhưng Lý Quyên vẫn không từ bỏ.

Khi vụ án tiếp tục được đẩy lên cấp cao hơn, một bí ẩn đáng sợ dần lộ ra. Cảnh sát vào cuộc và yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê, các thông tin liên quan.

Kết quả khiến tất cả sửng sốt: trong tài khoản của Lý Quyên có hơn 80 lần rút tiền, số tiền đã được chuyển vào một công ty quỹ tín thác tại tỉnh Hồ Bắc - một cái tên mà cô chưa từng nghe đến.

Đáng nói hơn, ngân hàng bất ngờ đưa ra một tờ giấy ủy quyền do chính cô "ký", cho phép chuyển tiền vào quỹ đầu tư. Nhưng Lý Quyên khẳng định: mình chưa từng ký giấy này, và thậm chí vào thời điểm ký, cô đang ở nước ngoài.

Giám đốc ngân hàng "ăn cắp" tiền của khách hàng

Cảnh sát lập tức nghi ngờ có hành vi làm giả giấy tờ. Qua giám định chữ viết, họ xác nhận: chữ ký là giả. Đường dây lừa đảo bắt đầu lộ diện.

Trọng tâm điều tra chuyển sang Vệ Quang, giám đốc chi nhánh ngân hàng. Sau nhiều vòng thẩm vấn, cuối cùng ông ta phải cúi đầu thừa nhận: đã cấu kết với công ty tín thác ở Hồ Bắc để biển thủ số tiền khổng lồ.

Kế hoạch được thực hiện tinh vi: làm giả giấy ủy quyền, ngăn hệ thống ngân hàng gửi tin nhắn giao dịch đến khách hàng, âm thầm rút tiền từng đợt nhỏ để tránh bị phát hiện. Sau mỗi phi vụ thành công, Vệ Quang nhận được một khoản "hoa hồng béo bở".

Hơn 200 triệu nhân dân tệ bị chiếm đoạt, nhiều nạn nhân bị cuốn vào

Cuộc điều tra quy mô liên tỉnh giữa Quảng Đông và Hồ Bắc nhanh chóng phát hiện đây không phải trường hợp duy nhất. Tổng cộng có hơn 200 triệu nhân dân tệ (hơn 726 tỷ đồng) đã bị lừa đảo với cách thức tương tự, nhiều khách hàng khác cũng mất trắng tiền gửi mà không hay biết.

Trong khi công ty tín thác bị phong tỏa và giám đốc bị bắt, phần lớn số tiền đã được chuyển ra nước ngoài, khiến việc thu hồi trở nên cực kỳ khó khăn.

Sau khi xem xét toàn bộ diễn biến, Tòa án cấp cao đã hủy phán quyết sơ thẩm, tuyên bố rằng ngân hàng có trách nhiệm gián tiếp vì đã không kiểm soát được hành vi của nhân viên, cũng như không cảnh báo khách hàng kịp thời.

Tòa yêu cầu ngân hàng phải bồi thường cho Lý Quyên 4,5 triệu nhân dân tệ (hơn 16 tỷ) cùng lãi suất của 4 tháng - dù chỉ là một nửa số tiền bị mất, nhưng cũng là kết quả của sự kiên trì không bỏ cuộc.

Theo 163