Loạt chiêu lừa đảo mua bán vàng

Các ngân hàng lớn như BIDV, MB, SHB... vừa phát thông báo khuyến nghị khách hàng nâng cao cảnh giác khi thực hiện giao dịch mua bán vàng.

Bảo Tín Minh Châu xác nhận đã có trường hợp khách hàng mua phải hàng giả vào tháng 2 vừa qua. Ảnh: Bảo Tín Minh Châu.

Là các tổ chức tín dụng được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cấp phép kinh doanh mua bán vàng miếng, các ngân hàng như BIDV, MB, SHB… vừa đồng loạt khuyến cáo khách hàng tránh thủ đoạn lừa đảo tinh vi trong mua bán vàng.

Phía BIDV và MB cảnh báo thủ đoạn lừa đảo giả mạo website, fanpage, tài khoản mạng xã hội của các doanh nghiệp kinh doanh vàng lớn, sử dụng tên miền, giao diện và logo tương tự để gây nhầm lẫn với các trang chính thức.

Ngoài ra, kẻ xấu còn đăng tải thông tin giả mạo về giá vàng/bạc, các chương trình khuyến mãi, chiết khấu cao, tặng thưởng lớn, nhằm thu hút người mua và tạo lòng tin. Cùng với đó là mời gọi giao dịch mua bán vàng online, cam kết lợi nhuận cao, trả lãi theo ngày hoặc tuần để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật.

Nhóm này còn gửi tin nhắn, email giả danh doanh nghiệp hoặc lãnh đạo công ty vàng/bạc để thông báo trúng thưởng, thu thập thông tin dữ liệu của khách hàng hàng, người dân để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật; lợi dụng thông tin cá nhân bị rò rỉ, mạo danh người quen, nhân viên công ty vàng/bạc để tiếp cận lừa đảo qua điện thoại, qua các ứng dụng mạng xã hội khác.

Phía SHB cũng cho biết gần đây có hiện tượng các đối tượng lừa đảo giả mạo website, fanpage, tài khoản mạng xã hội với tên miền, giao diện và logo giống hệt các thương hiệu kinh doanh vàng uy tín như SJC, DOJI, Bảo Tín Minh Châu, Phú Quý… hoặc các tổ chức tín dụng được cấp phép như SHB, khiến người dùng dễ dàng nhầm lẫn với trang chính thức.

Sau khi tạo dựng lòng tin, các đối tượng tung tin giả về giá vàng/bạc, quảng bá các chương trình khuyến mãi, chiết khấu cao, tặng thưởng hấp dẫn. Lợi dụng lòng tham và sự thiếu cảnh giác, các đối tượng mời gọi đầu tư online, cam kết lãi cao, trả lãi theo ngày/tuần, thực chất là hình thức lừa đảo có dấu hiệu đa cấp hoặc chiếm đoạt tiền.

Khi nạn nhân “sập bẫy”, chúng tiếp tục gửi tin nhắn, email giả danh doanh nghiệp hoặc lãnh đạo công ty để thông báo trúng thưởng, yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng nhằm trục lợi. Thậm chí, kẻ gian còn mạo danh người thân, nhân viên công ty vàng, gọi điện hoặc liên hệ qua mạng xã hội để tiếp cận, lừa đảo dưới nhiều hình thức khác nhau.

Trước ngân hàng, các công ty kinh doanh vàng bạc đá quý như SJC, Bảo Tín Minh Châu... cũng đã liên tục lên tiếng khuyến cáo khách hàng việc các đối tượng xấu lập trang web, fanpage giả mạo thương hiệu để lừa đảo, thu gom dữ liệu cá nhân và thực hiện các giao dịch không có cơ sở pháp lý.

Để tránh mắc bẫy lừa đảo, ngân hàng và doanh nghiệp kinh doanh vàng khuyến cáo khách hàng phải kiểm tra kỹ website, fanpage, đường dẫn link, xác minh thông tin doanh nghiệp qua các kênh chính thống.

Người dân chỉ thực hiện mua bán trực tiếp tại các cơ sở kinh doanh vàng được cấp giấy phép, có cán bộ, nhân viên giao dịch tại quầy, bảng hiệu ghi rõ nội dung "Địa điểm được NHNN cấp phép kinh doanh mua, bán vàng miếng" và bản sao giấy phép công khai tại nơi dễ quan sát.

Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản, mã OTP cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên doanh nghiệp hay ngân hàng. Khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo hoặc nghi ngờ bị chiếm đoạt tài sản cần liên hệ ngay cơ quan công an gần nhất hoặc phản ánh với ngân hàng thông qua các kênh chính thống.