4 khách hàng tại Sacombank Đà Nẵng có cơ cấu tài chính rủi ro cao

Thanh tra NHNN Chi nhánh Khu vực 9 vừa công bố kết luận thanh tra Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín chi nhánh Đà Nẵng (Sacombank Đà Nẵng).

Kết luận thanh tra về hoạt động cấp tín dụng; việc phân loại nợ, trích lập dự phòng và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro, việc xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro; việc chấp hành quy định của pháp luật về phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố; hoạt động mua bán ngoại tệ, hoạt động chuyển tiền ra nước ngoài; hoạt động đại lý bảo hiểm tại Sacombank Đà Nẵng giai đoạn từ 1/1/2023 đến 28/2/2025 cho thấy một số tồn tại, vi phạm như:

Hồ sơ pháp lý của khách hàng chưa đầy đủ; Công tác thẩm định và phê duyệt cho vay chưa chặt chẽ; Kiểm tra, giám sát vốn vay chưa chặt chẽ; Chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn chưa đầy đủ. 

Sacombank Đà Nẵng chưa giám sát chặt chẽ dòng tiền phát sinh từ thương vụ tài trợ; Sử dụng vốn vay không đúng mục đích; Chưa thực hiện đăng ký thay đổi nội dung biện pháp bảo đảm sau khi tài sản đã hình thành; Thẩm định tài sản bảo đảm không đúng với hiện trạng thực tế. 

Một số dấu hiệu rủi ro tiềm ẩn đã được cơ quan Thanh tra chỉ ra, trong đó phát hiện 4 khách hàng có cơ cấu tài chính rủi ro cao.

Thanh tra NHNN Khu vực 9 yêu cầu Sacombank Đà Nẵng cần tăng cường giám sát tài chính và kiểm soát tín dụng chặt chẽ. Yêu cầu khách hàng cung cấp đầy đủ báo cáo tài chính nhằm đánh giá chính xác dòng tiền thực tế và khả năng trả nợ. 

Đồng thời, rà soát lại các chỉ tiêu tài chính trọng yếu nhằm cảnh báo sớm. Trường hợp phát hiện rủi ro tăng cao, cần chủ động điều chỉnh hạn mức hoặc xem xét thu hồi nợ trước hạn. 

Căn cứ kết quả thanh tra, Đoàn thanh tra đã yêu cầu Sacombank Đà Nẵng báo cáo, giải trình về các tồn tại, vi phạm, hạn chế; đồng thời chấn chỉnh, đôn đốc Sacombank Đà Nẵng kịp thời đề ra các biện pháp phòng ngừa, khắc phục tồn tại, vi phạm, hạn chế và giảm thiểu rủi ro trong hoạt động ngân hàng. 

Các phát hiện về tồn tại và vi phạm nêu trên của Sacombank Đà Nẵng không thuộc phạm vi xử phạt vi phạm hành chính theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong tiền tệ và ngân hàng, do vậy Đoàn Thanh tra không áp dụng và đề xuất thực hiện các biện pháp xử lý theo thẩm quyền. 

Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 9 đã yêu cầu Sacombank và Sacombank Đà Nẵng thực hiện 11 nội dung kiến nghị để khắc phục những tồn tại, hạn chế giúp Sacombank nói chung và Sacombank Đà Nẵng nói riêng hoạt động an toàn, hiệu quả theo đúng quy định của pháp luật.