Vừa nhận chuyển khoản thành công đơn hàng 530 triệu đồng, tài khoản lập tức bị khoá, ngân hàng thông báo: Có bất thường

Hiện tại người đàn ông Trung Quốc này không thể rút số tiền trên và liên lạc với người gửi.

Theo Sina, vào đầu tháng 5 vừa qua, ông Linh, một người dân bình thường tại Trịnh Châu, Trung Quốc bị cuốn vào cơn sốt vàng khi chứng kiến bạn bè kiếm được khoản lợi nhuận lớn từ việc đầu cơ. Không muốn bỏ lỡ cơ hội, ông quyết định mua trực tuyến 4 thỏi vàng. Tuy nhiên, việc đầu tư này không chỉ mang lại cơ hội mà còn khiến ông rơi vào tình huống khó xử, phải đối diện với pháp lý. 

Theo đó, sau khi sở hữu 4 thỏi vàng, ông liên tục kiểm tra giá giao dịch mỗi ngày. Tâm trạng dao động theo từng biến động lên xuống. Sự ám ảnh với giá vàng đã khiến cuộc sống của ông bị đảo lộn.

Khi giá vàng ngày càng tăng mạnh, ông Linh không thể ngồi yên. Quyết định hành động nhanh chóng, ông đăng thông tin bán vàng trên một nền tảng online. Ngay sau đó, một người mua liên hệ để giao dịch. Để đảm bảo, ông Linh và người này đã cẩn thận kiểm tra trọng lượng từng thỏi vàng qua video. Sau khi xác nhận, ông nhận được khoản chuyển khoản 148.000 NDT (khoảng 530 triệu đồng) đúng hẹn. Mọi thứ dường như diễn ra suôn sẻ, nhưng thực tế lại là một cú sốc.

Tối hôm đó, khi đi ăn và thanh toán hóa đơn, ông Linh phát hiện thẻ ngân hàng của mình không thể sử dụng. Hoang mang, ông liên lạc với người mua để hỏi về nguồn gốc số tiền, nhưng chỉ nhận được câu trả lời mơ hồ: “Vợ tôi chuyển rồi, đây là tiền bình thường.” Sau đó, người này cắt đứt liên lạc. 

Sáng hôm sau, đến ngân hàng kiểm tra, ông Linh nhận tin sét đánh: Tài khoản bị nghi ngờ nhận tiền từ đối tượng lừa đảo nên ngân hàng tiến hành khoá thẻ để điều tra. Ngay sau đó, cảnh sát tiến hành xác minh và khẳng định số tiền 148.000 NDT được chuyển thực chất là tiền lừa đảo qua mạng viễn thông. Đối tượng đã sử dụng tiền của nạn nhân để mua vàng, qua đó rửa tiền và đẩy ông Linh vào tình thế khó khăn.

Hiện tại, ông Linh vẫn đang hợp tác với cảnh sát, cung cấp bằng chứng giao dịch và hy vọng tài khoản của mình sớm được mở lại. Từ một nhà đầu tư háo hức, ông trở thành nạn nhân bất đắc dĩ của một âm mưu lừa đảo tinh vi.

Theo Sina, tình huống của ông Linh không phải là trường hợp cá biệt tại Trung Quốc. Chính vì thế, một chuyên gia về lĩnh vực đầu tư vàng ở nước này đã chia sẻ một số lưu ý:

- Thận trọng với giao dịch tài chính trực tuyến: Các giao dịch quy mô lớn, như mua bán vàng, cần được thực hiện qua các kênh đáng tin cậy. Trước khi chấp nhận thanh toán, hãy xác minh danh tính và nguồn gốc tiền của bên mua.

- Chuẩn hóa quy trình thanh toán: Sử dụng các nền tảng thanh toán uy tín. Tránh chuyển giao hàng hóa trước khi số tiền được xác nhận an toàn trong tài khoản.

- Liên hệ cơ quan chức năng khi có nghi ngờ: Trước khi thực hiện giao dịch lớn, bạn có thể liên hệ với cảnh sát địa phương để kiểm tra rủi ro. Nếu phát hiện bất thường, hãy báo ngay cho cơ quan chức năng.

- Tránh bị cuốn vào tâm lý đám đông: Sự biến động của giá vàng dễ khiến nhà đầu tư mất bình tĩnh và đưa ra quyết định vội vàng. Hãy giữ tâm lý ổn định, nghiên cứu kỹ thị trường và không chạy theo xu hướng mà không có kế hoạch rõ ràng.

Cơ quan chức năng Trung Quốc khuyến cáo mọi người cần nâng cao cảnh giác khi tham gia các giao dịch tài chính trực tuyến, đặc biệt trong bối cảnh tội phạm mạng đang lợi dụng sự phát triển của công nghệ để thực hiện các vụ lừa đảo. Các nền tảng bán hàng trực tuyến tuy tiện lợi, nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro nếu không có biện pháp phòng ngừa. Người dân nên ưu tiên các giao dịch qua các kênh chính thức, sử dụng các phương thức thanh toán an toàn và luôn sẵn sàng báo cáo khi phát hiện dấu hiệu bất thường.

Theo Sina