Sáng vay 1 tỉ đồng, chiều phải trả lãi nặng 150 triệu đồng, lãi suất 5.400%/năm

Ngoài hành vi cho vay lãi nặng 1 tỉ đồng, chị Đ.T.N còn tố cáo bị cáo Nguyễn Thị Ngọc Yến cho vay lãi nặng trong khoản vay hơn 57 tỉ đồng.

Ngày 16.5, TAND TP.HCM xét xử sơ thẩm, tuyên phạt bị cáo Nguyễn Thị Ngọc Yến (35 tuổi, ngụ TP.HCM) 1 năm tù về tội "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Đồng thời, buộc bị cáo nộp hơn 1,560 tỉ đồng để tịch thu sung quỹ nhà nước, vì đây là nguồn tiền sử dụng phương tiện phạm tội.

Theo HĐXX, bị cáo cho vay với mức lãi suất 5.400%/năm, cao hơn 270 lần mức pháp luật cho phép. Hành vi của bị cáo là nguy hiểm cho xã hội. 

Ngoài ra, theo HĐXX, hành vi của bị cáo còn có dấu hiệu tội phạm khác, được cơ quan điều tra tách ra xử lý sau nên việc luật sư đề nghị cho bị cáo hưởng án treo là không phù hợp, không đủ sức răn đe.

HĐXX kiến nghị cơ quan điều tra khẩn trương điều tra làm rõ hành vi Yến đăng giấy xác nhận nợ giữa Yến và chị N. lên mạng xã hội, gửi thông tin đến ngân hàng - nơi mẹ chị N. vay tiền để gây áp lực buộc chị N. trả nợ; làm rõ có hay không việc cưỡng đoạt tài sản để xử lý theo quy định pháp luật...

Theo cáo trạng, chị Đ.T.N (31 tuổi) quen biết Nguyễn Thị Hồng Yến thông qua bạn trai là anh T.Đ.K. Khoản;g tháng 3.2021, anh K. cần tiền để kinh doanh nên nhờ chị N. vay giúp.

Từ tháng 3.2021 đến tháng 10.2022, chị N. nhiều lần vay của Yến với lãi suất tự thỏa thuận, thời hạn trả gốc và lãi là 5 ngày. Ngoài ra còn có các khoản vay trả trong ngày (sáng vay chiều trả lãi và gốc).

Qua kiểm tra sao kê tài khoản ngân hàng, Yến đã chuyển khoản cho chị N. vay hơn 57 tỉ đồng. Từ tháng 3.2021 đến tháng 3.2023, chị N. chuyển trả tiền gốc và lãi cho Yến tổng cộng 61,5 tỉ đồng.

Chị N. và Yến đều khai việc chuyển khoản không ghi nội dung, không cụ thể tiền gốc và lãi. Do nhiều khoản vay khác nhau nên cả hai không nhớ được lãi suất cụ thể của từng khoản vay.

Hiện, chị N. và Yến chỉ nhớ khoản vay sáng 27.10.2022, Yến cho chị N. vay 1 tỉ đồng, lãi suất 15%/1 ngày (tương đương 450%/tháng, 5.400%/năm). Đến chiều, chị N. trả cho Yến 1 tỉ đồng tiền gốc và 150 triệu đồng tiền lãi. Trong đó tiền lãi trong mức cho phép là 560.000 đồng, số tiền lãi vượt mức cho phép là hơn 149 triệu đồng.

Ngày 17.11.2022, Yến cùng Lê Trọng Tín (chồng Yến) và Nguyễn Phước Tuấn Anh (tài xế của Yến) đến nhà bà N.T.Q.H. (mẹ của chị N.) để tìm N. đối chiếu nợ. Tại đây tài xế của Yến và ông Ng.Th.N. (chồng bà H.) xảy ra xô xát. Sự việc đã được Công an P.Đông Hưng Thuận, Q.12, TP.HCM lập hồ sơ xử lý.

Đến ngày 11.1.2023, chị N. và Yến chốt số tiền còn nợ là 15,5 tỉ đồng và viết giấy xác nhận nợ (giấy xác nhận nợ này đã bị mất).

Thời gian sau, do chị N. không trả tiền, Yến đã đăng giấy xác nhận nợ lên Facebook và sử dụng email gửi đơn đến ngân hàng mà mẹ của chị N. vay tiền để gây áp lực, đòi nợ.

Sau một thời gian trả lãi, do lãi suất cao nên chị N. không có khả năng trả và làm đơn tố cáo Yến.

"Việc đưa hình ảnh, thông tin vay nợ lên mạng xã hội ảnh hưởng tâm lý, cuộc sống của tôi và gia đình", chị N. nói. Đến nay, Yến vẫn chưa xóa các thông tin đó.

Đối với số tiền hơn 57 tỉ đồng mà Yến chuyển khoản cho chị N. và số tiền 61,5 tỉ đồng mà chị N. đã chuyển khoản cho Yến, hiện cả hai không xác định được lãi suất vay của từng khoản vay. Do đó không có cơ sở xử lý đối với Yến về hành vi cho vay lãi nặng các khoản vay này.