Phá chuyên án cho vay lãi nặng với tổng số tiền giao dịch hơn 20 tỷ đồng

Công an Đà Nẵng triệt phá đường dây cho vay nặng lãi hơn 20 tỷ đồng, bắt nhiều đối tượng liên quan, thu giữ nhiều tang vật và phát hiện thêm hành vi tổ chức đánh bạc.

Nhóm đối tượng cho vay lãi nặng bị công an Đà Nẵng bắt giữ. Ảnh: CACC

Phòng Cảnh sát hình sự, Công an thành phố Đà Nẵng vừa triệt xóa một đường dây cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, bắt giữ 4 đối tượng có liên quan. Kết quả đấu tranh bước đầu xác định, từ năm 2023 đến nay, nhóm đối tượng đã cho hơn 660 người trên địa bàn TP Đà Nẵng vay hơn 1.000 lượt, với tổng số tiền cho vay trên 20 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 3 tỷ đồng.

Từ đầu năm 2025, qua công tác nắm tình hình, lực lượng chức năng phát hiện trên địa bàn xuất hiện một số đối tượng hình sự cộm cán có dấu hiệu hoạt động cho vay nặng lãi, tiềm ẩn nguy cơ phát sinh các vụ việc rất nghiêm trọng, gây ảnh hưởng đến an ninh trật tự. Trước tình hình này, Phòng Cảnh sát hình sự đã phân công trinh sát xác minh, thu thập thông tin, tài liệu và xác định 4 đối tượng đưa vào diện giám sát.

Trên cơ sở tài liệu thu thập được, ngày 09/4/2025, Phòng Cảnh sát hình sự đề xuất xác lập Chuyên án và được Giám đốc Công an TP Đà Nẵng phê duyệt. Quá trình điều tra, Ban Chuyên án phối hợp với Cục Kỹ thuật nghiệp vụ (Bộ Công an) triển khai các biện pháp nghiệp vụ để thu thập thông tin về đối tượng, người vay và phương thức hoạt động của đường dây.

Đến ngày 09/7/2025, Ban Chuyên án tiến hành phá án, triệu tập các đối tượng liên quan gồm: Nguyễn Đại Việt (SN 1991, trú phường Hòa Xuân); Nguyễn Trung, thường gọi là “Trung AK” (SN 1994); Trần Trung Hiếu (SN 1992); và Trần Mặn (SN 1984), cùng trú tại phường Cẩm Lệ, TP Đà Nẵng.

Thực hiện lệnh khám xét khẩn cấp tại 4 địa điểm trên địa bàn TP Đà Nẵng, lực lượng chức năng thu giữ: 4 cuốn sổ cho vay, 45 giấy vay tiền, 30 căn cước công dân của người vay; 2 xe ôtô, 8 điện thoại di động, nhiều loại hung khí nguy hiểm, 12 triệu đồng tiền mặt và 230 triệu đồng trong tài khoản ngân hàng của 3 đối tượng gồm Hiếu, Trung và Việt.

Tại cơ quan công an, các đối tượng bước đầu khai nhận đã sử dụng các mối quan hệ quen biết để tìm kiếm người vay. Khi có người cần vay, chúng tiến hành xác minh nơi cư trú và yêu cầu cung cấp giấy tờ tùy thân như căn cước công dân, sổ hộ khẩu, giấy phép lái xe, giấy đăng ký kết hôn... để làm tin. Việc trả lãi được thực hiện hàng ngày thông qua hình thức chuyển khoản ngân hàng.

Người vay có thể lựa chọn hình thức vay từ 20 - 25 ngày, trả góp hàng ngày, không cần thế chấp tài sản mà chỉ cần giấy tờ tùy thân và xác nhận nơi ở. Lãi suất cho vay dao động từ 10% đến 15% trong 25 ngày, tương đương từ 120% đến 180%/năm.

Kết quả điều tra ban đầu xác định, từ năm 2023 đến nay, nhóm đối tượng đã cho hơn 660 người tại Đà Nẵng vay hơn 1.000 lượt với tổng số tiền hơn 20 tỷ đồng, thu lợi bất chính khoảng 3 tỷ đồng.

Đáng chú ý, trong quá trình mở rộng điều tra, Ban Chuyên án còn phát hiện thêm một nhóm đối tượng có hành vi tổ chức đánh bạc và đánh bạc dưới hình thức ghi số đề. Phòng Cảnh sát hình sự hiện đang tiếp tục đấu tranh mở rộng Chuyên án, thu thập thông tin người vay, củng cố chứng cứ để tiến hành khởi tố vụ án, khởi tố bị can và xử lý nghiêm các hành vi vi phạm pháp luật liên quan.