Nữ CEO gửi tiết kiệm 39 tỷ đồng với lãi suất 10%, 1 năm sau số dư chỉ còn hơn 400.000 đồng, ngân hàng tuyên bố: “Chưa từng đưa ra mức lãi suất đó”

Người phụ nữ Trung Quốc mất trắng 10,8 triệu NDT sau khi tin tưởng gửi tiền vào ngân hàng.

Chiếc bẫy từ lòng nhiệt tình

Năm 2014, bà Tống, một CEO tại Thạch Gia Trang, Hà Bắc, Trung Quốc, trong một lần tới ngân hàng địa phương mở tài khoản doanh nghiệp đã quen biết Lương Lê – nhân viên ngân hàng. Trong quá trình hỗ trợ bà Tống làm thủ tục, chị Lương đã chủ động kết bạn WeChat để tiện liên lạc. Sau khi công việc hoàn tất, tài khoản doanh nghiệp của bà Tống được mở thành công chỉ trong vòng 24 giờ. Sự nhanh nhẹn và chuyên nghiệp của Lương Lê khiến bà Tống có ấn tượng rất tốt.

Một thời gian sau, bà Tống bất ngờ nhận được tin nhắn hỏi thăm công việc từ nhân viên này. Ban đầu, sự nhiệt tình của Lương Lê khiến bà Tống nghi ngờ. Tuy nhiên khi được đối phương giới thiệu khách hàng tiềm năng cho công ty, sự hoài nghi của nữ CEO này đã lập tức biến mất.

Tháng 5/2014, chị Lương bất ngờ mời bà Tống gửi tiền tiết kiệm vào ngân hàng với mức lãi suất lên tới 10%/năm. Theo lời của nhân viên này, đây là chương trình nội bộ dành cho “khách VIP”. Bà Tống lúc đầu còn do dự, song sự tin tưởng trước đó cùng các tài liệu tài chính được cung cấp đầy đủ đã khiến người phụ nữ này quyết định thử gửi 1 triệu NDT.

Chiêu trò tinh vi và màn kịch hoàn hảo

Để thực hiện giao dịch gửi tiền, Lương Lê đưa bà Tống tới chi nhánh Kiến Nam. Tại đây, bà được nhân viên họ Phạm hướng dẫn bà mở tài khoản, tạo mật khẩu và đặt thiết bị bảo mật cho tài khoản. Đúng như cam kết, ngày hôm sau, tài khoản bà nhận được khoản lãi 100.000 NDT – tương đương 10% của 1 triệu NDT vừa gửi.

Khi niềm tin được củng cố, trong vòng 8 tháng tiếp theo, bà Tống lần lượt gửi thêm 10,8 triệu NDT (hơn 39 tỷ đồng). Bà cũng tin tưởng giao phó thiết bị bảo mật cho nhân viên tên Phạm Lệ Mạn quản lý. Ngày 7/5/2015, khi khoản tiền tiết kiệm đầu tiên đến hạn, bà Tống tới ngân hàng rút tiền thì bất ngờ phát hiện tài khoản tiết kiệm của mình chỉ còn 124 NDT (hơn 400.000 đồng). 

Sau khi khiếu nại, nữ CEO được đưa tới gặp lãnh đạo ngân hàng để làm rõ vụ việc. Kết quả điều tra ban đầu cho thấy ngân hàng không hề có chính sách lãi suất 10% như lời bà Tống nói. Bên cạnh đó, thiết bị bảo mật trong tay bà Tống cũng là giả và toàn bộ giao dịch chuyển tiền được thực hiện hợp pháp. 

Nhận được tin này, bà Tống như chết lặng. Quá phẫn nộ, người phụ nữ này lập tức báo cảnh sát và khiếu nại lên Ủy ban Giám sát Ngân hàng địa phương. Vụ việc sau đó gây chấn động dư luận khi nhiều khách hàng khác cũng từng rơi vào bẫy tương tự. Cảnh sát sau đó đã vào cuộc và nhanh chóng phát hiện một đường dây lừa đảo tinh vi.

Sự thật phơi bày

Theo điều tra, đứng sau vụ việc là Đổng Trạch Hà – cổ đông của một công ty bất động sản tại Hà Bắc, kết hợp cùng nhân viên ngân hàng Phạm Lệ Mạn. Từ năm 2013, để huy động vốn cho công ty, họ lập ra chương trình "tiền gửi lãi suất cao" rồi dụ khách hàng gửi tiền, sau đó đánh cắp thông tin và rút tiền thông qua thiết bị bảo mật.

Để mở rộng mạng lưới, họ lôi kéo thêm Lương Lê cùng một số nhân viên khác, hứa trả hoa hồng lên tới 32% cho mỗi giao dịch thành công. Lương Lê với vẻ ngoài nhiệt tình, trung thực, đã trở thành ứng cử viên hoàn hảo dẫn dụ những con mồi sập bẫy. Tuy nhiên, khi công ty Đổng Trạch Hà rơi vào khủng hoảng tài chính, không thể hoàn trả lãi suất và hoa hồng như cam kết, nhóm này buộc phải “xoay vòng vốn”, tiếp tục lừa thêm nhiều người khác.

Theo cảnh sát địa phương, tổng số tiền mà nhóm này lừa đảo lên tới 19 triệu NDT. Riêng Lương Lê và Phạm Lệ Mạn được chia hơn 11 triệu NDT như “tiền thưởng”.

Từ vụ việc này, cảnh sát Trung Quốc cũng khuyến cáo mọi người cần hết sức thận trọng khi tham gia các sản phẩm tài chính. Trong thời đại mà các chiêu trò lừa đảo ngày càng tinh vi, kể cả doanh nhân dày dạn kinh nghiệm cũng có thể trở thành nạn nhân.

(Theo 163.com)