Người đàn ông gửi tiết kiệm 3,4 tỷ đồng, khi đến rút phát hiện còn 0 đồng, ngân hàng tuyên bố: “Anh vẫn còn nợ chúng tôi 5,4 tỷ đồng”

Không chỉ mất sạch toàn bộ số tiền vất vả dành dụm được, người đàn ông Trung Quốc còn ngỡ ngàng hơn khi biết mình đang mang 1 khoản nợ lớn.

Năm 2015, sau nhiều năm chăm chỉ làm lụng và tiết kiệm, người đàn ông họ Địch ở Bắc Kinh dành dụm được 950.000 NDT (khoảng 3,5 tỷ đồng). Ông quyết định mang tất cả số tiền này đi gửi tiết kiệm ở ngân hàng, chuẩn bị cho việc mua nhà trong tương lai.

Đến năm 2023, khi đã sẵn sàng thanh toán khoản đặt cọc nhà, ông Địch đến ngân hàng rút tiền thì tá hỏa khi nhân viên thông báo rằng tài khoản của ông không còn đồng nào. Thậm chí, nhân viên giao dịch còn cho biết, hệ thống hiển thị rõ ràng ông Địch vẫn còn nợ ngân hàng 1,5 triệu NDT (khoảng 5,4 tỷ đồng). Theo lời ông, trong suốt 8 năm, ông không hề động đến tài khoản này. Thẻ ngân hàng và giấy tờ tùy thân cũng chưa bao giờ bị mất.

Ngay sau đó, ông Địch lập tức trình báo cảnh sát. Cơ quan điều tra đã tiến hành kiểm tra lịch sử giao dịch tài khoản và phát hiện toàn bộ số tiền 950.000 NDT đã bị chuyển ra khỏi tài khoản nhiều lần. Người nhận đều là một cá nhân tên Lý, người mà ông Địch khẳng định chưa từng quen biết.

Cảnh sát triệu tập đối tượng Lý để thẩm vấn. Dưới sức ép điều tra, Lý thừa nhận đã cùng đồng bọn thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản. Theo lời khai của Lý, đồng phạm của hắn là nữ nhân viên ngân hàng họ Trương và chồng của cô ta là Thạch.

Theo lời khai, cô Trương từng trực tiếp tiếp nhận hồ sơ của ông Địch khi xử lý một số giao dịch tại ngân hàng. Phát hiện tài khoản của ông có số dư lớn và không biến động trong thời gian dài, nữ nhân viên này đã nảy sinh ý định chiếm đoạt. Cô Trương bí mật sao chép thông tin cá nhân của ông Địch rồi bàn bạc với chồng và bạn thân là Lý lập kế hoạch rút tiền.

Ba người chia nhau thực hiện các giao dịch chuyển tiền dần dần từ tài khoản ông Địch sang tài khoản của Lý. Khi toàn bộ 950.000 NDT đã bị chuyển sạch, nhóm này tiếp tục giả danh ông Địch để vay thêm 1,5 triệu NDT từ chính ngân hàng, nâng tổng số tiền chiếm đoạt lên 2,45 NDT (gần 9 tỷ đồng). Sau khi sự việc bị phát hiện, cả 3 đã bị bắt giữ và đưa ra xét xử.

Theo quy định tại Điều 271 Bộ luật Hình sự Trung Quốc, người phụ nữ họ Trương - với vai trò là nhân viên ngân hàng, đã lợi dụng chức vụ để chiếm đoạt tài sản của khách hàng, cấu thành tội chiếm đoạt tài sản trong khi thi hành công vụ. Ngoài ra, hành vi giả mạo vay vốn ngân hàng bằng thông tin cá nhân của người khác là tội lừa đảo tài chính, quy định tại Điều 266 và Điều 193 Bộ luật Hình sự Trung Quốc.

Cuối cùng Tòa án Bắc Kinh đã tuyên phạt nhân viên ngân hàng họ Trương 7 năm tù giam, phạt hành chính 70.000 NDT (hơn 254 triệu đồng). Bên cạnh đó, Thạch - chồng của Trương và Lý - bạn của Trương, mỗi người 6 năm tù giam, phạt 60.000 NDT (khoảng 218 tỷ đồng).

Với tổng số tiền 2,45 NDT (gần 9 tỷ đồng) đã bị nhóm tội phạm tiêu sạch, nhiều người đặt câu hỏi liệu ông Địch có được hoàn lại tiền hay không?

Theo Điều 1191 của Bộ luật Dân sự Trung Quốc, nếu nhân viên của một đơn vị gây ra tổn thất cho bên thứ 3 trong khi thi hành công vụ, đơn vị sử dụng lao động phải chịu trách nhiệm trước. Sau đó, đơn vị có quyền yêu cầu người gây ra tổn thất hoàn trả.

Trong vụ việc này, nhân viên ngân hàng họ Trương đã lợi dụng quyền hạn để rút tiền từ tài khoản khách hàng và còn giả danh khách vay vốn. Tòa án Bắc Kinh xác định ngân hàng có lỗ hổng nghiêm trọng trong quản lý và giám sát nội bộ. Vì vậy, ngân hàng phải chịu trách nhiệm bồi thường đầy đủ khoản tiền 950.000 NDT (khoảng 3,5 tỷ đồng), bao gồm cả lãi suất cho ông Địch. Sau đó, ngân hàng có thể khởi kiện 3 bị cáo để thu hồi phần thiệt hại.

(Theo 163 news)