Mua bán thông tin tài khoản thanh toán: Đề xuất phạt cao nhất 200 triệu đồng

Ngân hàng Nhà nước đề xuất mức phạt cao nhất là 200 triệu đồng đối với hành vi mua, bán tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin từ 10 tài khoản thanh toán trở lên.

Trong dự thảo lần 3 nghị định về xử phạt vi phạm hành chính đối với lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng đang được lấy ý kiến góp ý, Ngân hàng Nhà nước đề xuất xử phạt nặng, tăng gấp đôi so với hiện nay đối với hành vi vi phạm về tài khoản thanh toán.

Cụ thể mức phạt tiền từ 100 - 150 triệu đồng đối với hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 tài khoản đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Phạt tiền từ 150 - 200 triệu đồng đối với hành vi mở tài khoản thanh toán cho khách hàng, cho phép khách hàng sử dụng tài khoản thanh toán không đúng quy định của pháp luật trong quá trình cung ứng dịch vụ thanh toán.

Mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Ngoài bị phạt tiền, tổ chức sai phạm còn bị buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được.

Không cho mở rộng mạng lưới và địa bàn hoạt động trong thời gian chưa khắc phục xong vi phạm đối với hành vi vi phạm.

Ngoài ra trong dự thảo này, Ngân hàng Nhà nước cũng đề xuất mức phạt lên đến 150 - 200 triệu đồng nếu nhân viên ngân hàng cho phép khách hàng dùng giấy tờ tùy thân hết hạn hoặc giả mạo khi mở và sử dụng tài khoản thanh toán.

Mức phạt từ 200 - 250 triệu đồng khi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh, thực hiện, tạo điều kiện sử dụng, lợi dụng tài khoản thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, lừa đảo, giao dịch thanh toán khống... mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Trường hợp lấy cắp, thông đồng để lấy cắp thông tin tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự cũng bị xử phạt tối đa là 250 triệu đồng.

Về tình hình mua, bán, thuê, mượn thông tin tài khoản ngân hàng, thời gian qua cơ quan công an đã triệt phá nhiều đường dây chuyên thu mua, thuê… tài khoản ngân hàng để lừa đảo, rửa tiền.

Thậm chí giữa năm 2023, Công an Đà Nẵng đã phá một đường dây thu thập, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng với sự tiếp tay của chính nhân viên ngân hàng.

Các kẻ lừa đảo sẽ dùng mọi thủ đoạn để chiếm đoạt tiền của người dân. Sau đó tiền được chuyển vào các số tài khoản thu mua, thuê, mượn để tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng.