Nữ giao dịch viên lập sổ tiết kiệm ảo, chiếm đoạt hơn 14,4 tỷ đồng từ ngân hàng rồi trốn biệt suốt 25 năm: Phẫu thuật thẩm mỹ, thay tên đổi họ vẫn sa lưới cảnh sát

Sau khi đặt lệnh thêm hơn 5,6 triệu NDT vào các tài khoản tiết kiệm, nữ giao dịch viên Trung Quốc thay tên, đổi mặt và trốn chạy suốt 25 năm trước khi bị bắt giữ.

Theo Sohu, năm 1997, Trần Y Nhạc – giao dịch viên tại Phòng giao dịch Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc Chi nhánh Nhạc Thanh, Ôn Châu, Chiết Giang – đã phát hiện một lỗ hổng nghiêm trọng trong hệ thống nghiệp vụ của ngân hàng. Theo đó, nhân viên có thể dễ dàng sửa đổi số dư tài khoản của khách hàng và nhanh chóng rút khoản tiền đã “ảo hóa” này mà không bị phát hiện.

Thay vì báo cáo cấp trên, Trần Y Nhạc – khi đó mới 26 tuổi – đã nuôi ý định lợi dụng lỗ hổng trên để chiếm đoạt tiền. 

Tháng 2/1997, Trần Y Nhạc hay tin Ngân hàng Quản Đầu ở thị trấn Bạch Tương đang thiếu hụt nhân sự nghiêm trọng. Do nơi này có vị trí xa trung tâm, hệ thống quản lý lỏng lẻo và ít cơ hội phát triển, hầu hết nhân viên đều né tránh điều chuyển đến đây. Nắm lấy cơ hội này, Trần Y Nhạc đã chủ động tình nguyện xin chuyển công tác và được chấp thuận. Tại đây, cô bắt đầu chuẩn bị kế hoạch chiếm đoạt tài sản tỉ mỉ.

Để thực hiện phi vụ trộm tiền, Trần Y Nhạc lên kế hoạch kỹ lưỡng đến từng chi tiết. Cô mở hàng chục tài khoản tiết kiệm, cẩn trọng rà soát thông tin và địa chỉ để đảm bảo không xảy ra sai sót. Sáng ngày 12/4/1997, cô chọn thời điểm cuối tuần, khi ngân hàng không làm việc, lặng lẽ dùng chìa khóa đã chuẩn bị sẵn để đột nhập.

Sau khi kiểm tra xung quanh, người phụ nữ này nhanh chóng ngồi vào bàn làm việc, đăng nhập hệ thống máy tính và bắt đầu thao tác điều chỉnh số dư của từng sổ tiết kiệm. Với số tiền "ảo" hơn 5,66 triệu NDT (hơn 20,6 tỷ đồng) đã được hợp thức hóa, Trần Y Nhạc bắt đầu giai đoạn rút tiền. 

Để tránh gây nghi ngờ, người phụ nữ này chia nhỏ khoản tiền và rút ở nhiều chi nhánh khác nhau, mỗi nơi chỉ lấy một phần. Tuy nhiên đến chi nhánh thứ 18, ngân hàng chuẩn bị đóng cửa mà vẫn còn hơn 1 triệu NDT cô chưa kịp rút. Nhận thấy tình hình có thể bại lộ nếu cố chấp hành động thêm, Trần Y Nhạc quyết định dừng lại và giao khoản tiền còn lại cho người khác xử lý. Sự tỉnh táo này đã giúp cô thoát khỏi tầm ngắm, hoàn tất kế hoạch "bốc hơi" một cách suôn sẻ.

Rút được 3,98 triệu NDT (hơn 14,4 tỷ đồng) tiền mặt, người phụ nữ này lên đường trốn đi nơi khác. Số tiền mặt được cô giấu trong vali, mang theo trên các chuyến tàu và máy bay. 

Ngày 14/ 4/1997, 2 ngày sau khi Trần Y Nhạc phạm tội, ngân hàng phát hiện khoản thiếu hụt tài chính khổng lồ liền báo cảnh sát. Cùng ngày, Viện Kiểm sát Nhân dân Nhạc Thanh đã nhanh chóng khởi tố vụ án. Tuy nhiên, trong thời đại thông tin chưa thực sự phát triển, Trần Y Nhạc vẫn kịp thời bỏ trốn. 

Lo sợ bị nhận diện, Trần Y Nhạc chi hàng chục nghìn NDT để thực hiện phẫu thuật thẩm mỹ và làm giả giấy tờ tùy thân dưới tên mới, cư trú tại tỉnh Quý Châu. Sau đó, người phụ nữ này đến Quảng Đông lập gia đình mới và mở công ty sản xuất đồ dùng vệ sinh, sống một cuộc đời bình yên và thành đạt.

Mãi đến cuối năm 2022, lực lượng chức năng mới lần ra tung tích và bắt giữ người phụ nữ này tại nơi ở mới. Ngày 24/12/2022, Trần Y Nhạc bị chuyển đến Viện Kiểm sát thành phố Nhạc Thanh để truy tố. Cô thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội và cho rằng hành động của mình là do "tuổi trẻ nông nổi và thiếu hiểu biết". Cô cũng bày tỏ mong muốn trả lại số tiền đã đánh cắp để bù đắp tổn thất.

Ngoài cáo buộc tham ô, người phụ nữ này còn phải đối mặt với tội danh làm giả giấy tờ và kết hôn trái pháp luật Trung Quốc khi chưa ly hôn chồng cũ.

Sau khi thông tin chi tiết về vụ án được công khai, dư luận Trung Quốc tỏ ra tò mò: Trần Y Nhạc bị bắt sau 25 năm gây án, liệu thời hiệu truy tố đã hết chưa? Theo quy định pháp luật Trung Quốc, thời hiệu không tính trong trường hợp đối tượng bỏ trốn. Với số tiền chiếm đoạt gần 4 triệu NDT – vượt xa mức truy tố hình sự nghiêm trọng – Trần Y Nhạc phải đối mặt với mức án cao nhất là tử hình hoặc tử hình treo.

Dù bản án dành cho Trần Y Nhạc không được công bố, nhưng câu chuyện của người phụ nữ này là hồi chuông cảnh tỉnh về sự suy thoái đạo đức trong môi trường tài chính. Đồng thời, đây cũng là minh chứng rõ ràng rằng tội ác, dù được che giấu tinh vi đến đâu, cuối cùng vẫn không thể thoát khỏi lưới pháp luật Trung Quốc.

(Theo Sohu)