Ngành ngân hàng phát hiện 350.000 tài khoản 'đen'

Tại họp báo Ngày không tiền mặt do báo Tuổi trẻ tổ chức ngày 2/6, ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Thanh toán, cho biết Ngân hàng Nhà nước đã triển khai dự án kho dữ liệu tài khoản, thẻ, ví điện tử... nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo do các tổ chức tín dụng gửi về. Hiện, kho dữ liệu có 350.000 tài khoản nghi ngờ (tài khoản đen) và được chia sẻ cho các tổ chức tín dụng đóng góp tiếp.

Hôm 1/4, Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) là đơn vị đầu tiên triển khai tính năng "cảnh báo khách hàng trước khi họ chuyển tiền vào tài khoản nằm trong danh sách nghi ngờ". Qua hơn một tháng triển khai, tính năng này giúp hơn 40.000 khách hàng của BIDV dừng chuyển tiền, ngăn chặn thiệt hại trên 160 tỷ đồng.

Trong tháng 6 và 7, ông Tuấn cho biết có thêm 4 ngân hàng sẽ triển khai tính năng này gồm Vietcombank, MB, Vietinbank và Agribank. Sau đó, Ngân hàng Nhà nước sẽ mở rộng triển khai toàn ngành, chia sẻ với các đơn vị có nhu cầu. Qua đó, con số giao dịch lừa đảo được ngăn chặn sẽ tăng lên đáng kể, nhờ vào tính năng cảnh báo kịp thời cho khách hàng trước khi ấn nút chuyển tiền vào tài khoản trong danh sách "đen".

Vụ trưởng cũng thông tin, cơ quan quản lý dự kiến siết chặt hơn việc mở tài khoản doanh nghiệp trong thời gian tới. Hiện nay, tài khoản tổ chức vẫn được mở tương đối dễ, thông qua người uỷ quyền, nên nhiều kẻ gian tận dụng cho việc nhận tiền lừa đảo. Tuy nhiên, cơ quan quản lý đang sửa đổi quy định, trong đó yêu cầu đích thân chủ doanh nghiệp phải trực tiếp tới chi nhánh ngân hàng để mở tài khoản, là một trong các biện pháp nhằm ngăn chặn kẻ gian lừa đảo trực tuyến.

Gần đây, công an lần đầu tiên phát hiện đường dây sử dụng công nghệ AI làm giả sinh trắc học nhằm giao dịch rửa tiền hơn 1.000 tỷ đồng cho một trang web đánh bạc trực tuyến.

"Chúng tôi cũng đã biết vụ việc này và chấn chỉnh, yêu cầu các ngân hàng phải tuân thủ và đáp ứng các quy định về sinh trắc học. Cuộc chiến với lừa đảo trên không gian mạng là không có điểm dừng, các tổ chức tín dụng cần lưu tâm", ông Tuấn chia sẻ.

Tại hội thảo, Ngân hàng Nhà nước cũng thông tin hiện cả nước có 200 triệu tài khoản ngân hàng, Tuy nhiên, sau khi ngành ngân hàng làm sạch kho dữ liệu và thực hiện sinh trắc học, số tài khoản "sống" còn lại là 113 triệu tài khoản cá nhân và trên 711.000 tài khoản của tổ chức. Đây là những tài khoản đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học với cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư. Dự kiến trong tháng 9, ngân hàng cũng sẽ đóng những tài khoản chưa xác thực sinh trắc học để phòng tội phạm lợi dụng lừa đảo.

Quỳnh Trang