Bắt giam tại tòa 9 người tham gia cho vay nặng lãi cùng ông trùm người Trung Quốc

Wang YunTao (37 tuổi, quốc tịch Trung Quốc) qua Việt Nam lập hàng loạt công ty công nghệ để núp bóng cho vay nặng lãi qua app, trong 6 năm đã thu về 7.900 tỉ đồng với mức lãi suất tối đa gấp 285 lần quy định.

Chiều nay 28.5, sau 2 ngày xét xử sơ thẩm, TAND TP.Đà Nẵng tuyên án 35 bị cáo (từ 22 đến 52 tuổi, ngụ TP.HCM và TP.Đà Nẵng) trong đường dây cho vay nặng lãi do bị cáo chủ mưu là người Trung Quốc cầm đầu.

HĐXX tuyên phạt Wang YunTao (37 tuổi) 2 năm 9 tháng tù, Liang Zhenwu (cùng quốc tịch Trung Quốc) 2 năm 3 tháng tù; Lương Minh Thư và Đào Thị Chẽ cùng 2 năm 6 tháng tù, Dương Hoàng Thiện 2 năm tù, Mạc Nhuận Kiên, Trần Vũ Vân Tương, Nguyễn Hữu Mạnh cùng 1 năm 9 tháng tù, Nguyễn Thị Thùy Trang 1 năm 6 tháng tù.

Cả 9 bị cáo này đã bị tạm giam trước đó.

Công ty công nghệ núp bóng cho vay nặng lãi

Ngoài ra, có 9 bị cáo bị bắt giam tại tòa sau khi tuyên án. gồm: Nguyễn Hồng Trọng Nghĩa, Mai Thị Bích Liên, Lê Hoàng Quốc mức án cùng 1 năm 9 tháng tù; Phạm Thị Bình, Phạm Ngọc Tuấn Anh, San Ngọc Phụng cùng 1 năm 6 tháng tù; Nguyễn Thị Thanh Hòa, Phạm Đoàn Tuyết Mai cùng 1 năm 3 tháng tù; Mạch Diễm Phương 1 năm tù.

17 bị cáo còn lại đang tại ngoại để chờ thi hành án với các mức án cụ thể: Nguyễn Kim Hồng 2 năm tù; Đặng Quế Dung, Phạm Thị Minh Phúc, Nguyễn Thị Thanh Thùy, Lê Hà Tố Uyên cùng 1 năm 6 tháng tù; Đặng Thị Thu Bích, Tăng Văn Cành cùng 1 năm 3 tháng tù; Hoàng Văn Báo, Trương Trung Hiếu cùng 1 năm tù; Nguyễn Thị Kim Đang, Hồ Thị Biên, Lê Thị Mỹ Trinh, Nguyễn Hồng Sơn cùng 9 tháng tù; Bạch Thị Ngọc Thu, Quách Thị Ngoan, Nguyễn Ngọc Cẩm Giang, Trịnh Tiến Thi cùng 6 tháng tù.

Theo cáo trạng, ngày 31.12.2023, Công an TP.Đà Nẵng nhận được đơn tố cáo từ ông T.V.B (ngụ TP.Đà Nẵng) về các app (ứng dụng) cho vay nặng lãi.

Công an TP.Đà Nẵng đã vào cuộc, lập chuyên án, tấn công vào sào huyệt đường dây của Wang YunTao tại TP.HCM và các địa điểm khác.

Qua điều tra, cơ quan công an xác định từ năm 2018 đến ngày 11.1.2024, Wang YunTao đến Việt Nam hoạt động cho vay nặng lãi thông qua các app trực tuyến. Ông trùm người Trung Quốc này thuê nhiều người đồng hương, người nước ngoài khác và cả người Việt Nam thành lập các công ty, thuê người đứng tên làm bình phong, tuyển nhân viên để điều hành đường dây.

Các công ty này đăng ký ngành nghề công nghệ thông tin, tài chính công nghệ, trí tuệ nhân tạo (AI), nhưng thực chất núp bóng hoạt động cho vay nặng lãi trái phép. Đường dây này phân công rõ ràng vai trò của mỗi công ty như một mắt xích trong hoạt động cho vay và thu hồi nợ thông qua các app.

Người vay cần cài đặt các app trên điện thoại, bắt buộc phải cung cấp các thông tin như CCCD, ảnh chân dung, số điện thoại người thân, tài khoản ngân hàng… để làm cơ sở phục vụ cho việc đòi nợ.

Cho vay nặng lãi gấp hàng trăm lần mức quy định

Mức vay trên các app này từ 300.000 đồng đến 20 triệu đồng, thời gian vay từ 5 đến 120 ngày/lượt. Lãi suất nhóm cho vay nặng lãi này đưa ra từ 120 - 1.100%/năm, gấp từ 6 - 55 lần mức lãi suất cao nhất do nhà nước quy định.

Nếu quá thời hạn mà chưa trả thì người vay phải chịu lãi suất quá hạn với mức lãi từ 180% đến gần 8.600%/năm, gấp 6 – 285 lần mức lãi suất quá hạn cao nhất do nhà nước quy định.

Cáo trạng xác định, Wang YunTao cùng các đồng bọn đã cho vay qua app hơn 6.700 tỉ đồng, tổng số tiền những người vay đã trả là hơn 7.900 tỉ đồng.

Trong đó, chỉ tính riêng từ ngày 11.10.2023 đến 11.1.2024, nhóm Wang YunTao đã cho vay gần 1.100 tỉ đồng với 210.777 lượt vay, thu lợi bất chính hơn 222 tỉ đồng. Trong các nhân viên của Wang JunTao, Lương Minh Thư là thư ký, trợ lý, phiên dịch và giúp sức đắc lực nhất. Thư nhận lệnh trực tiếp từ Wang JunTao và truyền đạt cho các bộ phận, quản lý.

Thư cũng trực tiếp quản lý 2 app cho vay nặng lãi. Từ khi làm việc cho ông chủ (tháng 9.2018) đến khi bị bắt vào đầu năm 2024, Thư thu lợi bất chính hơn 2 tỉ đồng và đã tiêu xài hết.

Nếu người vay không trả nợ đúng hạn, bộ phận đòi nợ thường xuyên gọi điện, nhắn tin để thu hồi khoản vay. Nếu người vay cắt liên lạc, các bị cáo chỉ đạo nhân viên liên tục làm phiền người thân, bạn bè, đồng nghiệp của người vay để tác động, bôi xấu danh dự nhằm gây áp lực buộc phải trả nợ.