Bắt nhóm người chiếm đoạt tiền của Công ty Mirae Asset và Ngân hàng VPBank

Tạ Văn Đông đã móc nối với một số người để hợp thức hóa, làm giả hồ sơ nhằm chiếm đoạt tài sản của Công ty tài chính TNHH MTV Mirae Asset Việt Nam (gọi tắt Công ty Mirae Asset) và Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank).

Ngày 1-7, Công an tỉnh Lào Cai cho biết đơn vị đang điều tra mở rộng chuyên án liên quan đến hành vi chiếm đoạt tài sản của Công ty Mirae Asset và Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank).

Lợi dụng người dân để thu thập thông tin, hợp thức hóa hồ sơ

Trước đó, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Lào Cai phát hiện một nhóm người thường đến các xã vùng sâu, vùng xa lợi dụng sự nhẹ dạ, cả tin của một bộ phận người dân để thu thập thông tin và hứa hẹn làm các thủ tục cho vay mua hàng trả góp, vay tín dụng nhưng không phải trả bất kỳ khoản tiền nào mà còn được nhận tiền công từ vài triệu đến hàng chục triệu đồng.

Sau khi đưa trực tiếp các nạn nhân đến địa điểm liên kết kinh doanh với Công ty Mirae Asset, nhóm người này thực hiện việc làm khống, hợp thức hóa hồ sơ mua hàng trả góp để được công ty giải ngân tiền sau đó chiếm đoạt số tiền này.

Cuối tháng 4-2025, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Lào Cai đồng loạt phối hợp với các lực lượng chức năng bắt giữ hai nhóm người có hành vi chiếm đoạt tài sản của Công ty Mirae Asset và nhóm người có hành vi sử dụng thông tin cá nhân của khách hàng, hợp thức hợp đồng vay tín dụng để chiếm đoạt tài sản của Ngân hàng VPBank.

Quá trình phá án, công an bắt giữ, triệu tập 13 người có liên quan. Khám xét khẩn cấp chỗ ở của những người này, lực lượng chức năng đã thu giữ 3 mô hình điện thoại iPhone cùng nhiều đồ vật, tài liệu, dữ liệu điện tử liên quan.

Làm hồ sơ giả để vay tiền của Ngân hàng VPBank

Kết quả điều tra xác định, từ khoảng tháng 6-2023, qua mạng xã hội Facebook, Tạ Văn Đông (30 tuổi, ở thôn Giã Bàng 1, xã Tề Lỗ, tỉnh Phú Thọ) móc nối với Chu Thanh Tùng (28 tuổi, ở khu 3, xã Hiền Quan, tỉnh Phú Thọ, là nhân viên sale của Công ty Mirae Asset Việt Nam) cùng thực hiện hành vi hợp thức hóa hồ sơ khách hàng vay tiền mua trả góp để chiếm đoạt tiền của công ty này.

Để thực hiện được mục đích của mình, Đông đã liên hệ với Đỗ Văn Tấn (35 tuổi, quê ở tỉnh Hưng Yên) và giao nhiệm vụ cho Tấn tìm kiếm khách hàng là những người dân thiếu cảnh giác tại xã vùng sâu, vùng xa.

Sau đó tiếp cận để lấy được thông tin cá nhân, giấy tờ tùy thân của họ rồi cung cấp cho Đông và Tùng để làm giả hồ sơ "biến" người dân thành khách hàng vay vốn để mua các mặt hàng như điện thoại di động, máy tính, laptop với hình thức trả góp tại một số cửa hàng có ký kết hợp đồng đối tác toàn diện với Công ty Mirae Asset.

Khoản vay được công ty giải ngân về trực tiếp tài khoản của chủ các cửa hàng điện thoại, sau khi cắt hoa hồng từ 200.000 đồng đến 1 triệu đồng/hồ sơ thì các chủ cửa hàng sẽ chuyển tiếp số tiền còn lại cho Chu Thanh Tùng để Tùng, Đông và Tấn ăn chia tiền chiếm đoạt được với nhau.

Bằng phương thức, thủ đoạn như trên, từ đầu năm 2024 đến nay, Tùng, Đông và Tấn đã hợp thức hóa hồ sơ trót lọt hàng chục bộ hồ sơ khách hàng vay tiền trả góp với số tiền chiếm đoạt của Công ty Mirae Asset khoảng 1 tỉ đồng.

Cơ quan công an xác định Đông và Tấn còn sử dụng thông tin của những khách hàng nêu trên, đi gặp một người tên Tùng (ở Hà Nội) để làm hồ sơ giả vay tiền của Ngân hàng VPBank nhằm chiếm đoạt tiền mà không phải hoàn trả.

Các khoản vay của Ngân hàng VPBank từ 40 triệu đồng đến 100 triệu đồng. Mỗi một hồ sơ được giải ngân thành công, Tùng được hưởng một số phần trăm và giữ lại 6 tháng đóng trước tiền gốc và lãi của khoản vay, Đông được hưởng 15%, Tấn được hưởng từ 20 - 25%.