Agribank ứng dụng công nghệ số, thúc đẩy thanh toán không tiền mặt

Với vị thế là ngân hàng thương mại hàng đầu, Agribank luôn tích cực nghiên cứu, ứng dụng công nghệ để phát triển hệ thống thanh toán, thúc đẩy thanh toán không tiền mặt tăng trưởng mạnh mẽ.

Thanh toán không tiền mặt thúc đẩy phát triển kinh tế số

Theo Ngân hàng Nhà nước, hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt (TTKDTM) tăng trưởng mạnh mẽ trong 5 năm qua. Theo đó, giá trị thanh toán không dùng tiền mặt trong năm 2024 đạt trên 295,2 triệu tỉ đồng, gấp 26 lần GDP của Việt Nam. Tỉ lệ người dân từ 15 tuổi trở lên có tài khoản tại ngân hàng đạt gần 87%.

Còn tính đến hết quý 1 năm  nay, giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt tăng 44,43% về số lượng, trong đó thanh toán qua kênh Internet tăng 40,41%, qua kênh điện thoại di động tăng 39,82%, qua phương thức QR code tăng 81,64%.

Giao dịch qua hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng đạt hơn 35,66 triệu món với giá trị đạt 81,4 triệu tỉ đồng, tương ứng tăng 9,6% về số lượng và 36,81% về giá trị giao dịch so với cùng kỳ năm 2024.

Thanh toán không tiền mặt thúc đẩy Agribank phát triển

Bám sát chủ trương, chính sách của Đảng, Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước, Agribank đã  ban hành  kế hoạch chuyển đổi số đến năm 2025, định hướng đến năm 2030. Theo đó, Agribank đã tích cực nghiên cứu, ứng dụng công nghệ số, triển khai nhiều giải pháp phát triển hệ thống thanh toán hiện đại để đáp ứng nhu cầu ngày càng cao của khách hàng.

Cụ thể, ngân hàng nâng cấp hệ thống thanh toán liên ngân hàng theo thời gian thực; Mở rộng hạ tầng API để kết nối giữa ngân hàng, Fintech và doanh nghiệp.

Ứng dụng công nghệ blockchain để tăng tính bảo mật và minh bạch; Xây dựng nền tảng thanh toán mở để thúc đẩy sáng tạo dịch vụ.

Bên cạnh đó, Agribank phát triển các phương thức thanh toán sáng tạo như mở rộng dịch vụ "Buy Now, Pay Later" để tăng cường tiêu dùng; Thúc đẩy thanh toán di động (Mobile Payment) như Apple Pay, Google Pay.

Song song với phát triển sản phẩm, dịch vụ, Agribank luôn chú trọng giải pháp tăng cường bảo mật và đảm bảo an toàn giao dịch với các giải pháp công nghệ cao như áp dụng công nghệ xác thực mạnh (Strong Customer Authentication - SCA).

Sử dụng AI và Machine Learning để phát hiện gian lận trong giao dịch; Nâng cao tiêu chuẩn bảo mật dữ liệu theo PCI DSS và ISO 27001.

Với đặc thù là ngân hàng phục vụ chủ yếu khu vực nông thôn và các doanh nghiệp nhỏ, Agribank đã và đang tích cực phối hợp với nhiều cơ quan, đơn vị thực hiện các giải pháp thiết thực để nâng cao nhận thức và đào tạo người dùng bằng việc tổ chức chương trình giáo dục tài chính số cho người dân. 

Đồng thời, hướng dẫn doanh nghiệp nhỏ về lợi ích và cách sử dụng thanh toán số, thực hiện các chiến dịch truyền thông khuyến khích sử dụng thanh toán điện tử….

Với hệ thống hạ tầng được đầu tư hiện đại và liên tục cập nhật nâng cấp tính năng, toàn hệ thống Agribank đang tích cực triển khai đồng bộ các giải pháp thúc đẩy thanh toán không dùng tiền mặt trong đời sống.

Agribank còn khuyến khích khách hàng sử dụng QR Code, ví điện tử và thẻ không tiếp xúc (contactless). Đồng thời, hỗ trợ khách hàng thanh toán điện tử cho các dịch vụ công (thuế, viện phí, học phí); Triển khai hệ thống thanh toán số ở chợ truyền thống, phục vụ nhu cầu thiết thực của đối tượng khách hàng là hộ kinh doanh nhỏ.

Kết quả, năm 2023-2024, Agribank ghi nhận 1,145 triệu tỉ giao dịch thanh toán nội tệ qua các hệ thống (tăng 373,34%), bình quân 3,1 triệu giao dịch/ ngày (tăng 372% so với năm 2023).

Doanh số thanh toán là 29.495.008 tỉ đồng (tăng 44,63%). Số lượng giao dịch thanh toán ngoại tệ là 5.292 giao dịch (tăng 13,17% so với năm 2023).

Trong định hướng phát triển, Agribank sẽ dành nguồn lực phát triển các hệ thống thanh toán đồng bộ, hiện đại, xử lý xuyên suốt, liền mạch để cung cấp các dịch vụ thanh toán an toàn, tức thời với chi phí hợp lý, đáp ứng tốt nhu cầu thanh toán của người dân, doanh nghiệp, cơ quan, tổ chức và sẵn sàng kết nối thanh toán xuyên biên giới. 

Bên cạnh đó, ngân hàng tập trung phát triển hệ sinh thái số bao gồm thiết lập hạ tầng thanh toán thống nhất, đồng bộ, có khả năng tích hợp và kết nối các ngành, lĩnh vực; triển khai các dịch vụ thanh toán 24/7; hỗ trợ xử lý các phương thức thanh toán mới như QR, ví điện tử, tiền di động; đẩy mạnh thanh toán số trong lĩnh vực nông nghiệp.

Tiếp tục triển khai các nghiên cứu, ứng dụng giải pháp công nghệ để nâng cao chất lượng hệ thống thanh toán điện tử.

Mặt khác, Agribank tích cực tham gia đồng hành, tài trợ chương trình có ý nghĩa như "Ngày không tiền mặt", thiết thực hưởng ứng "Ngày không tiền mặt toàn quốc 16-6".