35 bị cáo trong đường dây cho vay lãi nặng hơn 6.700 tỷ đồng lĩnh án

(Dân trí) - Đường dây cho vay lãi nặng đến hơn 1.000%/năm vừa bị Tòa án nhân dân thành phố Đà Nẵng tuyên án. Đường nay này từ năm 2018 đến tháng 1/2024, đã cho vay tổng số tiền hơn 6.700 tỷ đồng.

Ngày 28/5, Tòa án nhân dân thành phố Đà Nẵng đã tuyên án đối với 35 bị cáo trong đường dây cho vay lãi nặng quy mô hàng nghìn tỷ đồng thông qua các ứng dụng vay tiền trực tuyến.

Trong đó, bị cáo Wang YunTao (37 tuổi, quốc tịch Trung Quốc) bị tuyên phạt 33 tháng tù, trục xuất khỏi Việt Nam sau khi chấp hành xong án phạt.

Bị cáo Lương Minh Thư (30 tuổi, trú tại TPHCM), trợ lý và phiên dịch của Wang, nhận 36 tháng tù. Các bị cáo còn lại lĩnh mức án từ 6 đến 21 tháng tù cùng về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Cơ quan chức năng cáo buộc, Wang YunTao trực tiếp điều hành toàn bộ đường dây và giao cho Thư quản lý nhân sự, thu hồi nợ, vận hành app “Yoloan” và dịch vụ cầm đồ. Thư khai đã nhận hơn 2 tỷ đồng tiền thu lợi bất chính.

Theo cáo trạng, cuối năm 2023, Công an thành phố Đà Nẵng nhận được đơn tố cáo của một người dân phản ánh việc các ứng dụng “Ơi vay”, “Vdong” cho vay với lãi suất lên đến 30% trong 21 ngày.

Kết quả điều tra xác định từ năm 2018, Wang YunTao đã điều hành đường dây cho vay nặng lãi tại Việt Nam thông qua các ứng dụng. Ông chủ này thuê người Việt Nam đứng tên thành lập hàng loạt công ty, đảm nhận từng khâu như vận hành app, chăm sóc khách hàng, thu hồi nợ…

Người vay chỉ cần cài đặt app, khai báo thông tin cá nhân, chụp ảnh chân dung, cung cấp số điện thoại người thân, tài khoản ngân hàng… Hạn mức vay dao động từ 300.000 đồng đến 20 triệu đồng với chu kỳ vay 5-120 ngày.

Lãi suất mà đường dây cho vay từ hơn 121% đến hơn 1.000%/năm, gấp 6,1-54 lần mức lãi suất cao nhất do nhà nước quy định. Nếu quá thời hạn mà chưa trả, người vay phải chịu lãi suất quá hạn.

Từ năm 2018 đến tháng 1/2024, hệ thống app của Wang YunTao đã cho vay lãi nặng với tổng số tiền hơn 6.700 tỷ đồng. Số tiền người dân đã hoàn trả hơn 7.900 tỷ đồng.